そろそろ運用成績の確認を初めて2年になろうとしている。月日が経つのは早いな。先月（2024年8月）の状態はこちら。
今月の状況
総資産は、下がり基調。2000万円の壁で叩き落とされている。やはり2000万円の壁は厚いらしい。
今回から、集計方法を変えて、個別株と、投資信託別の損益率も確認する。
投資信託も、一時期よりも評価額が下がってはいるが、個別株と比べると、損益率が極めて優秀。3倍以上の違いが出ている。いつか自分で選んだ個別株で、投資信託に評価額で勝ちたいとは思いつつ、まぁ、無理でしょうね。
総資産の推移をグラフにすると、こんな感じ。割と動きが激しいかな。長期投資を始めるなら、この程度の価格変動が起きる事は理解しておいた方が良い。
価格変動がある事を理解しておかないと、ちょっと下がった所で手放し、損だけする事になる。
投資内容の詳細
個別株
アイティメディアもカバーも、評価損益はプラス。喜ばしい事だが、最近価格が停滞気味。株価が跳ね上がってほしいとは言わないが、安定して成長を続けて欲しいなとは思う。
長期投資で厄介なのは、退屈さ。取引が無いと、面白みが無いのでね、これが一番厄介。なので、現在の保有株数は維持しつつ、株価が大幅に下がれば買い増し、価格が戻った所で利確する事で、欲を満たす。
2024年8月の暴落時も、余力資金で買い増しを行い、翌日株価が戻った所で利確し、小銭稼ぎを行う。
個別株の時価評価額と、入金金額をグラフにして比較した結果がこれ。
青線が、証券口座に入金した金額。オレンジ色が、株の評価額と口座内の買付余力の合計。買付余力分も含めた理由は、証券口座に入金された配当金分も、評価額に含めたかったため。
今思うと、1年近くずっとマイナスだったのに、よく手放さずに居れたな。我ながら素晴らしい握力。
塩漬けだとか、運だとか言われるだろうが、結果利益出てるならええねん。
投資信託
投資信託は、iDeCoを含めると4つの証券口座で積立運用を行っている。
クレジット積立でポイントを効率よく得たかったのもあるが、運用比率を変える事で、差が出るかを見たかったのもある。
債券を●%にした方が良いとか、全世界株式が良いか？先進国・後進国で分けて保有した方が良いか？とか、色々意見はあると思う。
しかし、正直なところ、インデックス型の投資信託なら、どんな比率で買っても、ほとんど差は出ないかな。少なくとも、2年程度の運用では、ほぼ差を感じない。めんどくさいから全世界株式だけでも良い気がする。
投資信託の時価評価額と、入金金額を比較したグラフはこんな感じ。個別株と比べると、安定感が凄い。直近下がり傾向ではあるが、為替がだいぶ円高方向に進んだので仕方ない。
長期投資なら、値動きをいちいち気にしない事が大切。
所感
今回からグラフを入れてみた。個別株は予想よりも値動きが激しいし、投資信託は予想よりも安定していた。
順調に資産も増えているが、最近、これで良いのか？と思う事もある。
私は、過度に節約しているつもりは無いし、投資資産の積み立ての為に、何かを我慢しているつもりも全くないが、
貯めるばっかりで良いのか？
もっとお金を使って楽しんだ方が良いんじゃないか？
私の中のゴーストが囁くの。
FIREだ、早期退職だと、ブログのタイトルに書きはしたが、仕事辞めてまでやりたい事も無いしな。
今後の運用の方針についても、見つめ直す時が来たのかもしれない。
22か月目の結果はこちら。
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