ついに到達したアッパーマス層。資産状況を確認して、今後の戦略を練っていく。先月（2026年1月）の状態はこちら。
今月の状況
先月と比べて約60万円資産が増加した。私は、毎月31.2万円と馬鹿みたいな額を積立ているが、積立額を考慮しても、29万程度は自動で資産が増えた計算になる。
総資産が増えてくると、平気で給料くらいの変動が起こるな。
ブログを始めた2023年1月時点では、1234万円だった資産も、3年と2か月で1800万円増えたのか。年平均で600万円ずつ増えるってのは、複利様様って感じ。
投資信託も段々と増えてきて、気が付けば投資信託だけで1500万円越え。出来ればこのまま、投資信託だけで3000万円まで行きたいところ。また3年くらい掛かるだろうか？もっと早くたどり着けるのか？ブログで確認していく。
資産が増えてくると、毎月の変動額は当然増えてくる。しかし、グラフにしてみると、資産の増加が加速している感じは無い。
アッパーマスにはなったが、別段、何かが激変した感じは無い。グラフの結果で見ても、体感としても。投資信託だけで3000万円を超えれば、もう少し変わるんだろうか？
個別株
アイティメディア、カバーへの所感
ここ最近、アイティメディアが良い調子。別段、サプライズニュースがあった訳では無いんだが。
まぁ、過去最高値が3000円を超えている中、現在の評価額が1830円付近なので、特別好調って感じでも無い。このまま、じっくり育って行ってくれれば良い。
カバーは、最近パッとしない。まぁ、Vtuberとしてのボーナスタイムが終わり、企業としての力を評価される段階に入ったのかも知れん。今後、Vtuberがさらなる飛躍をするためには、何かしらの転換点が欲しいところだ。
カバーはエニーカラーと違い、配当金を出さず、投資に回している割合が大きい。個人的な感想だが、転換点を生み出そうという意思を感じる。その投資が実を結ぶと良い。
私は業界の行く末が分かるような敏腕投資家では無いので、Vtuberの配信を楽しめている間は、保有を継続。私がVtuberに飽きる前に、転換点が生まれてほしいものだ。
個別株の総評
個別株は、ずっとボックス圏で推移しているので、ここで株を少し手放して、利確しても良いかなって欲がムクムクと湧いてきている。
悩ましい所だ。多少の利確は悪い事では無いと思うが、、、、「利確は悪い事では無い」を言い訳に、欲望に負けそうになっているだけの気もする。
私は、アイティメディアとカバーを空売りするのか？利確するってことは、今が高値で、これから株価が下がると予想しているわけだが、空売りするか？
否
利確の欲求はあっても、空売りをする欲求は湧いてこない。であれば、この利確の欲求は、株価の推移を予想した合理的な考えでは無く、単純な欲望だな。
保有を継続する事とする。
投資信託
投資信託① 組み合わせ投資
色々と分散して保有しているが、こうしてみると、直近では日本株がとても強い。かつて、日経平均が再び2万円を超える事は無いという言説は、いったい何だったのか？
これがあるから、経済学者の言う事は、話半分にしか聞かない事にしている。
投資信託② オール・カントリー
オールカントリーと、外国債券の組み合わせは、もっとも美しい形ではあると思う。この意見は今でも変わらない。
しかし、最近思い至ったことだが、この組み合わせは、為替変動のリスクをヘッジ出来てないな。為替が、今の150円/ドルから130円/ドルに変動すると、それだけで結構な損失になってしまう。
美しくはあるが、為替のリスクを考慮して、日本株も組み合わせておいた方が良いな。
投資信託③ Nisa
この組み合わせで見ると、ここ数年間での運用成績は、先進国インデックスが1位、日本株が2位、アメリカが3位である事が分かる。日本株が成長しているのはうれしい。しかし、信じる事が出来なかったなぁ、日本株。
Nisa口座で運用するなら、日本株をもっと信用しても良かった。。。失われた30年の印象が、日本への投資を躊躇わせた。
加えて言うと、Nisaの制度を考えると、日本株に投資するのが、一番節税効果があるって気づくのも遅かった。やっぱり制度をフル活用するには、知識が必要だ。
投資信託④ iDeCo
iDeCoも、Nisaと同じく、知識が足りないまま初めてしまった反省はあるが、まぁ、こっちは良い。
毎月少額しか積み立てられないし。定年まで動かせない事を考えると、広く分散してストレス無く長期投資できる方が大事。
投資信託の推移
投資信託は、個別株と違い、投資額が増える程、投資期間が長くなるほど、利益が大きい。（オレンジ線と青線の乖離が大きくなる）
アッパーマス層、3000万円で複利爆発、別次元って動画はよく見るが、投資信託だけで3000万円に到達したら、別次元になるのでしょうか？このグラフを見ると、別次元になる期待は持てるかな。
所感
ついに、資産総額が3000万円を超え、アッパーマス層に到達した。
このブログを始めたときは、3000万円がゴールだと思っていた。30か月目のブログでも3000万円を超えたら、資産の積立額変えようとか、書いている。
資産運用では、ゴールの位置が変わるとよく言われる。私も、「や、やっぱり5000万円がゴールかな、、」って気持ちになってきている。
これがゴールが変わるって感覚か。確かに切りが無い。5000万円に到達したら到達したで、「やっぱり、7000万円かな、、」って感じになる気がする。
ゴールが変わるのは、実際にその資産額に到達しても、生活が激変しないからでしょうね。多分、日々少しずつ生活に良い変化は出ているんだろうけども、「よし！これで一生安泰！」って感覚はない。
資産が大きくなったら成ったで、暴落したらどうしよう、現金比率上げた方が、、みたいな不安が付きまとう。私は、暴落は仕込み時、バーゲンセールだ‼って考えを持ってはいるが、それはそれとして、不安が頭をよぎる。
この生活が変わらない感覚と、不安がよぎるせいで、ゴールが変わるんだろうな。
いつの時点をゴールとするか、これはゆっくり考えたいと思う。焦る必要は無いんだ。
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