ついに16か月目。そろそろ、これまでの振り返りもしたいところだ。先月（2024年3月）の状態は、こちら。
今月の状況
個別株が下がった影響で、総資産が70万円程度減ってますね。仕方ない事だ。個別株は、先々月に急騰し、一気に価格が上がったので、この程度の下落は気にしない。
にしても、投資信託は安定している。損益率でみると、個別株の倍。「敗者のゲーム」とか「ウォール街のランダム・ウォーカー」に書かれている内容が真理である事を痛感する。
投資内容の詳細
個別株
アイティメディアも、カバーも少し状況が悪い。下がり気味。特にアイティメディアの下がり方が大きいが、配当金の権利落ちの影響。
権利落ち後の取引きで、ストンと下がりました。配当金が1株100円なのに、200円も下がったのは残念ですが、急騰した株なのでこんなもんでしょう。私のスタンスは長期投資なので、配当金貰いながらゆっくり待ちます。
投資信託
投資信託は、相変わらず良い調子。それぞれの証券会社で、積み立てるファンドや比率を変えて、結果に差が出るか確認してますが、今の所、たいして差は無いですね。
投資信託も「オススメ投資信託10選」とか、色々書籍がありますが、債権を何％組み入れるかだけ考えれば、全世界投資だろうと、S＆P500だけであろうと、大した差は出ないかな。少なくとも1年程度だと。
所感
先月よりも総資産は減りましたが、価格変動に一喜一憂しなくなってからが、ようやく投資家としてのスタートラインだと、私は思ってます。
ただ、こうやって毎月資産状況の推移をまとめていると、投資信託の積み立てが最も正解に近い投資法であることを痛感します。個別株もプラスだし、配当金も出るので、間違ってるとは言わないけど。
投資信託は、証券会社ごとに購入するファンドを変えている。今の所、差は無いですが、リバランスの影響だとか、もっと長い期間の投資で差が出るかを見たいと思います。
リバランスは、年に1回を目安にとか言う人もいますが、16か月目で確認しても、リバランスは必要ないかなって感じ。そこまで資産比率がずれて無いので。リバランスは、もう少し様子見とします。
FIRE 早期退職に向けて 17か月目
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