アッパーマス層に向けて 30か月目の状況

今月からタイトルを少し変更。なんだかアッパーマス層が見えてきたかもしれない30か月目。資産の状況を確認していく。先月（2025年5月）の状態はこちら。

今月の状況

個別株からの配当金が40万円ほど入りつつ、ボーナスも多少は出つつ、株価も先月よりも上がりつつで、総資産は200万円ほど増えた。
確認してみると凄い増え方だな。こんなに増えたのか。驚き。

個別株も、投資信託も、それぞれの合計金額が1000万円に到達した。個別株と投資信託の割合がようやく５：５になってくれました。ずいぶん時間が掛かったものだ。積み立てを継続して、投資信託の資産比率を上げていく。

資産総額のグラフを見ると、短期間での増減はあるものの、長期で見れば右肩上がりになっているので大変よろしい。

アイティメディアもカバーも先月と比べて評価額が高くなっているので、大変良い。アイティメディアは、6月に配当金も40万円程度頂きました。
月割にすると、3万円程度の収入増なので、結構いい感じ。仕事で毎月プラス3万円稼ぐのってかなり大変ですからね。

カバーには、もう少し大きく成長してほしいが、Vtuber事業が踊り場に来ましたかね？今の所、配信を楽しんでいるので、保有継続。最近では、EN所属のホロメンの配信で英語の勉強ができないか摸索中。

個別株は、相変わらずボックス圏に入った状態。できれば上値の1200万円を超えて、大きく伸びていってほしいが、期待できるニュースが乏しいね。まぁ、ゆっくり待ちます。

この証券で保有している投資信託は、相変わらず日本の債券だけマイナス。今の日本は、金利が上がっていく局面だから仕方ない。推移を確認するために保有しているだけで、利益が出る事を期待して無いので良いです。

こちらは、オールカントリーと、債券のインデックスを組み合わせて保有。一番管理が楽ではある。しかし、オールカントリーは、優等生過ぎるかな。債権も組み合わせて持つなら、S＆P500インデックスでも良かったかも。（個人の感想）

ちょっと前まで、米国株インデックスの方が、先進国株式インデックスより、成績良かったんだが、、、、逆転されたな。トランプ大統領が悪い。

ちょっと前まで、インデックス投資はアメリカ1本で良いんではないか？先進国株式とか、オールカントリーとか、不要じゃね？って感想を持っていたんだが、こんな事があると、考え変わりますね。

この証券で持っているのは、一番積立期間が長い投資信託。上で色々書いたが、どこの投資信託を持つかよりも、積立投資して、長く保有する事が大事って事を教えてくれる。（ただし、日本債券、お前はダメだ。）

投資信託の推移は、個別株と違って、段々利益が大きくなっているのが、グラフから分かる。これが複利の効果って奴か。複利の効果は偉大だなって感じがあります。

気が付けば、資産総額が2400万円になっていてちょっと驚く。多少、複利の効果を感じられる状態になったのかな？

みんな大好き野村総研の「純金融資産保有額の階層別にみた保有資産規模と世帯数」https://www.nri.com/jp/news/newsrelease/20250213_1.htmlに示されているアッパーマス層まであと少し。

まぁ、アッパーマス層に成ったからって、私がポケモンみたいに進化する訳でも無いが、一つの目標にはしても良いかな。上を目指し過ぎるとキリが無いんで、そろそろ、出口戦略を考えたいところ。

3000万円を超えたら、今のひたすら、資産の積立を行う状況から、少し戦略を変更したいと思ってる。しばらく時間はかかるだろうから、ゆっくり考えていこうと思う。

31カ月目の状態はこちら