新年を迎えた最初の資産確認。ブログで資産状況を確認し始めてついに4年目に突入した。そろそろ、複利の効果が出てくるのだろうか。先月（2025年12月）の状態はこちら。
今月の状況
2026年最初の資産確認。総資産は2,959万円となった。先月の総資産が2,764万円だったから、194万円増えたって事だ。1か月分の給料どころか、ボーナスよりも増えている。
この資産額になると、相場によってここまで増えるか。とは言え、今の市場は出来過ぎている。さすがにこの状況が、いつまでも続くとは思えない。
積立投資は続けつつ、債券と現金の比率は上げていくのが無難かも。
個別株と投資信託の評価額を確認すると、今月の資産の増加は、個別株のおかげだった事が分かる。先月に比べて、個別株の評価額が100万円ほど増えている。
つまり、来月には普通に100万円減とかもあり得るって事だ。資産の増加は喜びつつも、冷静でいなければならない。
リスク資産の運用資金だけで、2,614万円まで来た。2026年内に、運用資金だけで3,000万円到達もできそう。2026年に暴落が起きなければ、といった条件は付くけども。
暴落が起きたとしても、積立は継続する、断固たる決意ってものが必要だ。
個別株
今月は、アイティメディアの調子が良かった。先月の評価損益は27万円だったのに、今月は107万円。個別株は、値動きが激しくていけませんね。
カバーの株価は最近イマイチ。天音かなたさん卒業もあり、寂しい限りだ。ネットでは、アンチと信者であーだ、こーだ、人気商売とは言え、ホロメンも大変。
ネットに飛び交う素人の考えは、投資する上での雑音でしかない。カバーやAnycolorみたいな、人気商売の会社の株を買うなら、Youtubeの「〇〇炎上！」「〇〇不仲！」系の動画は、全て「興味なし」にして、おすすめに出て来ないようにした方が良いなってのが、最近の学び。
アイティメディアもカバーも、2月決算。良い結果が出てくれると嬉しい。今の所、アイティメディアもカバーも、この会社を買う判断をした根拠が消えてないので、どんな決算であっても保有は継続。
個別株は、やっぱりボックス圏で推移しているようだ。先月、ボックス圏の下限だった時に、勇気の買い増しをするべきであった。まぁ、「たら、れば」を言い出したら、切りが無い。
まぁ、2月は決算発表があるので、ボックスの底値だとしても、買い増しは危険かな。欲に駆られて買い増しすると、私の経験上、だいたい失敗する。
投資信託
投資信託① 組み合わせ投資
マネックス証券では、自分の裁量で全世界に分散投資しつつ、債券も20%で運用中。国内債券インデックスのマイナスが大きくなっているところから、日本の金利が上昇している事が伺える。
投資信託② オール・カントリー
SBIでは、オールカントリーで全世界に分散投資、債券も20％で積み立てていたが、評価額としては、債券30％くらいまで、比率が変わっている。まぁ、債券の比率は上げたいと思っていたので、ちょうどよい。
自分で考えて、先進国、後進国、日本に分散するのも良いが、オールカントリーは、ポートフォリオがすっきりして良い。
投資信託③ Nisa
Nisaは、マネックス証券と同じく、自分の裁量で全世界に分散投資を行っている。マネックス口座との違いは、債券を買わずに、株式だけに全ぶっぱしているところ。
債券を組み込まずに、株に全ぶっぱして高リスクの運用をする事で、ほかの口座よりも運用成績が良くなるのか、確認中。
口座の分類が「つみたてNISA」となっているのは、旧Nisaで積み立てていた分。長く積み立てているおかげで、米国株も先進国株も評価損益が＋100％を超えている。
私は、失われた30年を知っている世代なので、日本株をイマイチ信用しきれいていないが、運用成績を見ると、日本株（TOPIX）も旧NISAで積み立てていた分は、評価損益が＋99％。日本株も強いんだよな。
投資信託④ iDeCo
iDeCoは、8資産バランスを使って、全世界に投資している。つもりでいる。iDecoを始めた時は、私の求める投資先が無かったから仕方ない。
多分、全世界に投資できているはず。
投資信託の推移
投資信託だけで、1,500万円を超える運用ができているのはとても良い。
これまで、2024年9月、2025年4月と、評価額が落ち込むタイミングはあったが、個人的な感覚では、暴落ってほどでは無い。
Youtubeなんかでは、関税ショックの暴落だの何だとの言われるが、1か月で再び上昇に転じる程度の変化を暴落と言っていたら、長期投資はできませんぜ。
所感
気が付けば、総資産が2,959万円。家にある生活費を搔き集めると、3,000万円は到達している。アッパーマス層だ！！！！
うーん、何も変わらん。Youtubeの「人生激変！」とか、完全に嘘だな。
この資産額になると、毎月の変動が大きい事は分かるが、複利の力でどんどん増えていくって感じは無いな。まぁ、人生そんなものでしょう。
総資産3,000万円は、一つの節目にしようと思っていたが、思っていたよりも早く、あっさりと、人生の激変もなく到達してしまいそう。投資信託だけで3,000万円に到達したら、もっと実感が湧くのだろうか？複利の爆発力とやらを感じるのだろうか？
当面、FIREするつもりは無く、今の仕事は続けていく予定。まだしばらくの間は、積立投資継続、資産確認も継続で行こうと思う。
38か月目の結果はこちら。
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