来月には、運用成績をブログにまとめ始めて2年（24カ月）経つ。今の所、安定して資産は増えている。市場の変動に惑わされずに淡々と続けましょう。先月（2024年10月）の状態はこちら。
今月の状況
久しぶりに、2000万円を越えた。とは言え、この程度だと、日によって普通に2000万円以下になる。壁を越えたとは言い難いっすね。
個別株の損益率は＋10％、投資信託は＋41％。個別株の方は、これまでに貰った配当金分もあるので、実際はもう少し利益がでているが、それを加味しても投資信託には勝てんな。
個別株は変動が激しく、リスクも高いのに、損益率で勝てん。
やっぱり、投資信託の割合は、もっと増やそう。個別株：投資信託＝50：50は、個別株の比率が高すぎる。
長期的に見ると、資産は増加している。まぁ、毎月積立投資してるので、減り続けても困るが。リスク資産なのでアップダウンはあるものの、単純に貯金するよりも資産は増えているので良い感じ。
投資内容の詳細
個別株
直近、個別株は変動が激しかったですね。ブログ用の集計をしている時は、合計利益＋88万円に成ってますけど、3～5日前は＋3万円程度でした。数日で＋3万円→＋88万円。中々精神に良くない数日であった。
会社ごとに見ると、アイティメディアは、徐々に株価が下がっている。配当金のサプライズ増額で株価が跳ね上がった株なので、サプライズ分が段々下がっているのでしょうか？
徐々に下がるのは困りものだが、配当金利回りが良いので、保有は継続。
カバー㈱は、ここ最近変動が大きい。高成長率を維持しているが、現状、配当金も無いし、私みたいな素人には、株価の予想が難しい。
まぁ、いまだにホロライブを楽しんでいるので、株価の変動が激しかろうと、保有は継続。
個別株の口座に追加入金はしてなので、入金額に変化は無し。時価評価額も、先月時点とは変化なし。
しかし、日々の価格変動は激しいので、パニック売りしない様、日々の変動はあまり見ない様にして保有を継続。
投資信託
長期投資系の本を読むと必ず書いてあるが、投資信託は長期で保有しておけば、マイナスにはならないって感じ。本で読んで知ってはいたが、最近は実感としても感じている。
本に書いてある内容と、実感にずれがあるとすれば、リバランスの有無かな。2年以上積立投資を続けているが、今の所リバランスは行っていないし、必要と感じたことも無い。
株価の暴落でも起こらない限り、リバランスは必要ないんじゃないかなぁ。
投資信託は、毎月積立投資をしているので、個別株と違って入金金額はだんだん増えていってます。時価評価額は、グラフの通り、投資期間が長くなるにつれて、利益が大きくなっている。
だいぶ、複利の力を感じる様になってきたかな。
所感
日々の時価総額の変動で変わるとは言え、資産が2000万円を再び超えた。2000万円は、資産分類だとまだ一番下のマス層とは言え、自分にしては頑張った金額だ。喜んでも良い額でしょう。
今後の予定だが、資産が3000万円を超えたら、いったん投資信託の積み立てを止めようかな。
FIREでよく言われる、4％ルールであれば、本当に資産を減らさないで生活できるのか、試してみようと思う
まぁ、4％ルールを試すだけで、FIREするつもりはないけども。3000万円ではFIRE出来ないっすね。
というわけで、当面の目標は3000万円。40歳までには達成できる様な気もしているが、上手くいくといいっすね。
24か月目の結果はこちら
コメント