投資の正解は個別株より投資信託である事をはっきりと突き付けられた運用34か月目。やっぱり投資信託こそが勝者のゲーム。先月（2025年9月）の状態はこちら。
今月の状況
投資金額合計だけで見れは、毎月の積立分も含めて、38万円の増加があったものの、現金貯金額が減った。総資産額は、ほぼ横這い。
資産運用していると、総資産の減少に罪悪感を持つのが、ダメなところですね。そろそろ、貯めるだけではなく、有意義な使い方も意識したいものだ。
個別株と投資信託の運用成績を比較。個別株は、先月と比べて55万円のマイナス。投資信託は、毎月の積立額30万円を含めて、93万円のプラス。
・・・・個別株は、色々調べて、手間をかけて選んだ会社なんすけどね。全然勝てないね。やっぱり投資信託こそが勝者のゲームか、、まぁ、年間の配当金が40万円くらい貰えるので良しとする。
投資金額の累計推移は、投資信託のおかげで右肩上がりの成長を継続。高市トレードって、言うんでしょうか、株価の調子が良いのでありがたい事です。
高市効果で日経平均が過去最高値を更新しているのは大変良い。良いが、日々の値動きが安定しないので、そろそろ政治も安定感を出して頂きたいですね。
投資内容の詳細
個別株
個別株は、そろそろ決算の時期。よい結果が出る事を祈る。これしか言えんのです。個別株については、長期で保有して、会社がゆっくりであっても着実に成長し、過去最高値を超えて行くのが理想。
理想なんだが、アイティメディアもカバーも、過去最高値を中々超えてくれないんですね。頑張ってほしい。
個別株は相変わらずボックス圏内でウロチョロしている。ボックスの天井を突き抜けるには、良い決算が必要。
これまで、配当金を貰いながら長期で保有してきたので、今後も長期で保有する意思はある。しかしだ、投資信託の成績が良すぎる。最近は、個別株への握力が下がり気味。
投資信託
日経平均は、評価損益額が先月の33.47%から47.03%と伸びがすごい。まぁ、日経平均以外のS&P500、先進国、新興国、債券も先月より評価額が増えている。全面高って感じ。
うれしい状況だが、こんな状況がずっと続くかって言われると疑問。
証券口座ごとに、保有する投資信託を変えて、一番しっくりくる運用方法を探している。結果として、オールカントリーと債券インデックスの2つ持ちが、一番きれい。管理しやすい。
出口戦略を考えると、この保有方法が最適解だと思う。
NISA口座は、最近、日本株（TOPIX）の積立割合を増やした。
NISAの制度を考えると、日本株の保有が税制面でのメリットが大きく、すべて日本株にするのが良いってのに気づいてはいる。
気づいてはいるが、私、失われた30年を見続けた世代なので、日本株をあまり信用できて無い。最近、日経平均は5万円を超え、輝きを取り戻しているのは分かる。
日本を信じても良いのかもしれない。でも理屈じゃないんだ。私の感情が、NISAを日本株だけで埋める事を許してくれない。
iDecoは、適当に分散した保有を継続。運用成績は悪くないのでこれで良し。本当は、オールカントリーで積み立てたかったが、無かったんだ。
しかし、理想の銘柄では無くても、時間をかけて積み立てれば、良い結果が出るものだ。
投資信託は流石のグラフ。オレンジのグラフがぐんぐん伸びていく。集計を始めた2023年1月は、ほぼ利益出てなかったのに、今では400万円以上の利益が出ている。
個別株のグラフと、投資信託のグラフを比べると、インデックス型の投資信託が勝者のゲームと言われる理由がよくわかる。
所感
個別株はイマイチだが、投資信託の成績は大変よろしい。インデックス型の投資信託が勝者のゲームと言われる理由を、身をもって体験している。
今の方法のまま運用を続けても良いが、資産額が大きくなってきたので、そろそろ債券の比率を増やそうか考え中。ブログで運用成績を毎月確認する様になって気が付いたが、債券の成績も意外と悪くないのが、理由の１つ。
債券は安全資産で、ほとんど増えないと思っていた。しかし、実際の運用成績では、10％以上の利益が出ている。そして、今の私は、10％の成績でも満足している。これなら、もう少しリスクを抑えた運用にシフトしても良いかなって感じ。
もう1つの理由は、バンガードが、今後10年は債券の割合を70％する事を推奨って下記の記事を見たから。
今後10年間、投資家は資金の70％を債券に投資すべき!? 株価急騰する今、バンガードがあえて警告 | Business Insider Japan
私は、まだ30代で、運用期間も長く取れる。しかし、今のポートフォリオは、個別株多すぎの債券少なすぎ状態なのも。
バンガードから警告も出た事ですし、毎月の積立額は、株50％、債券50％にして、時間をかけて債券比率を高めていっても良いかなって感じ。まぁ、ゆっくり考えます。
35か月目（2025年11月）の状態はこちら。
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